صناديق البنك السعودي الفرنسي: الأفضل أداء خلال ثلاثة أعوام

كتب - مندوب "الريـاض":

فاز البنك السعودي الفرنسي بجائزة المركز الثالث للبنك الأفضل أداء خلال ثلاثة أعوام في إدارة صناديق الاستثمار المشتركة، كما استحوذ صندوق البدر للمرابحة على جائزة أفضل صندوق في المملكة على مدى عام واحد بين صناديق نفس الفئة، جاء ذلك ضمن فعاليات حفل جوائز صناديق الاستثمار الذي نظمته مؤخراً لجنة منتجات الاستثمار التابعة للبنوك السعودية وبرعاية المعهد المصرفي التابع لمؤسسة النقد العربي السعودي، وقامت "أرنست أند يونغ" بتدقيق أداء الصناديق.
وبلغ عدد الجوائز التي حصدها البنك في الحفل تسعا توزعت على كل من صندوق البدر بالدولار (ضمن تصنيف صناديق المرابحة بالدولار)، وصندوق الاستثمار السعودي (ضمن تصنيف صناديق الأسهم السعودية)، وصندوق الأسهم اليابانية (ضمن تصنيف صناديق الأسهم اليابانية)، والصندوق الآسيوي الباسيفيكي (ضمن تصنيف صناديق الأسهم الآسيوية)، وصندوق السندات العالمية (ضمن تصنيف صناديق السندات العالمية) وذلك على مدى عام واحد وثلاثة أعوام. ويعود نجاح البنك في إدارة خدمات الاستثمار إلى اعتماده معايير استثمارية محددة وانتهاجه أسلوباً إدارياً يساعد في استشراف أوضاع الأسواق المحلية والعالمية المستثمر فيها.. ويتبع البنك طريقة مهنية في التحليل المالي والتقني تأخذ في الحسبان العوامل الاقتصادية العالمية وأوضاع الأسواق والقطاعات المستثمر فيها وتحليلا دقيقا لأوضاع الشركات التي يتم التوظيف في أسهمها.. ويجري التركيز على مجموعة من المؤشرات المالية الحيوية في اختيار الأصول الاستثمارية.
وعند إدارة الأصول، تُعتمد فلسفة الاستثمار لدى البنك على عدة خطوات هي: التعرف على العميل والفهم الكامل لمتطلباته الشخصية وأهدافه الاستثمارية، عرض منتجات وخدمات البنك السعودي الفرنسي الاستثمارية على العميل بصورة شاملة ليتسنى له معرفة جميع الخيارات المتاحة له، بلورة استراتيجية استثمارية استناداً إلى حوار دائم مع العميل تقوم على تصنيف المستثمر وتحديد أهدافه الشخصية وإطاره الزمني للاستثمار وقدرته على تحمل المخاطر، والمتابعة الدقيقة لأداء المحفظة الاستثمارية بطريقة منتظمة حيث يبقى العميل على اطلاع دائم بآخر التطورات الرئيسية في السوق وعلى أداء محفظته الشخصية.. ويوضح الهرم الاستثماري الذي ابتكره البنك الأصول المختلفة ودرجة العائد والمخاطرة المصاحبين لكل أصل، مما يساعد العميل على تكوين محفظته الاستثمارية وعلى فهم الكيفية التي تعمل بها توليفة استثماراته مبيناً كيفية تفاعل مستويات العائد والمخاطرة فيما بينها مع شتى أدوات الاستثمار، كما يبيّن كيفية المزج والتوافق بين الأصول المختلفة. ويعتبر أداء كل من صندوقي البدر للمرابحة والاستثمار السعودي للأسهم المحلية على مدى قدرة البنك في تحليل واستشراف سوق المرابحة من حيث المدد الزمنية التي يمكن أن تعطي عائدا أفضل، حيث كان صندوق الاستثمار للأسهم السعودية الوحيد بين صناديق الأسهم السعودية الذي فاق أداؤه السنوي أداء مؤشر الأسهم السعودية منذ العام 1997م وحتى عام 2001م، وهذا شاهد على إدارة متمرسة تقوم على مجموعة من النهج الاستثمارية القوية التي أثبتت جدواها في الماضي، والتي هي قادرة بالتالي على تحقيق المزيد من القيمة المضافة.